자산운용사 취업 후 업무, 취업 조건과 자격증

자산운용사에 대해서 알아보고 계신가요? 자산운용사에 취업을 준비하신다면 이 포스팅에서 자산운용사에 대한 정보를 알아가시길 바랍니다. 자산운용사가 무엇인지, 취업 후 업무의 방향과 관련 자격증, 그리고 향후 전망까지 알아보는 시간을 갖도록 하겠습니다. 

 

자산운용사란

쉽게 말해, 자산운용사에는 펀드매니저가 근무를 하고 있으며, 펀드매니저의 업무이자 자산운용사의 주된 사업 내용은 채권과 주식을 매매하고 펀드를 관리하여 모인 돈을 운용하는 회사입니다. 즉, 투자자들의 자산에 대해서 관리 및 투자 전략을 수립하는 금융 관련 회사입니다. 자산운용사의 고객층은 개인 투자자부터 기관 투자자와 기업들에게 자산 관리 서비스를 제공합니다. 과거에는 투자신탁운용사라고 불렸으나 이제는 자산운용사로 불리고 있다.

 

 

 

 

▶ 자산운용사란, 투자자들의 자산을 관리해 주는 금융기업의 회사 (투자신탁운용사 = 자산운용사)

 

 

자산운용사 업무

자산운용사에서 하는 업무는 크게 5가지로 투자 전략 개발, 포트폴리오 관리, 투자 리서치, 투자 제품 개발, 고객 관리가 있으며 그 외에도 다양한 투자 관련 업무를 수행합니다.

 

• 투자 전략 개발: 자산 운용사는 투자 전략을 개발합니다. 이는 투자 목표, 리스크 허용 수준, 시장 조건 등을 고려하여 포트폴리오를 구성하는 것을 의미합니다.
  다양한 자산 클래스(주식, 채권, 부동산 등)와 지역, 산업 등을 분석하여 최적의 투자 전략을 수립합니다.
• 포트폴리오 관리: 자산 운용사는 투자자의 포트폴리오를 관리합니다. 이는 투자자의 목표와 우선순위에 맞게 자산을 분산시키고, 리밸런싱과 모니터링을 통해 포트폴리오를 최적화하는 것을 포함합니다.
  투자성과와 리스크를 효과적으로 관리하여 투자자의 목표를 달성하도록 지원합니다.
• 투자 리서치: 자산 운용사는 다양한 자산 클래스와 시장 동향에 대한 리서치를 수행합니다.
  기업 분석, 채권 평가, 섹터 분석, 경제 전망 등을 포함하여 투자 의사결정에 필요한 정보와 인사이트를 제공합니다.
• 투자 제품 개발: 자산 운용사는 다양한 투자 제품을 개발하고 제공합니다. 이는 주식 펀드, 채권 펀드, ETF (상장지수펀드), 상품 선물, 파생상품 등 다양한 형태의 투자 제품을 포함합니다.
  이를 통해 투자자들은 다양한 자산에 투자할 수 있고, 자신의 투자 목표와 프로필에 맞는 제품을 선택할 수 있습니다.
• 고객 관리: 자산 운용사는 투자자들과의 관계를 유지하고 고객 서비스를 제공합니다. 투자자들의 요구와 목표를 이해하고 그에 맞는 솔루션을 제공하는 것이 중요합니다.
  또한, 투자자들과의 소통, 계좌 관리, 성과 보고서 제공 등 고객 관리 역할을 수행합니다.

 

자산운용사 취업하기

자산 운용사에서는 금융, 경제, 경영 또는 관련 분야에서의 지식 및 경험이 중요하며 학위나 자격증을 요구하는 경우가 많습니다. 관련 지식으로는 금융투자에 관한 법규와 다양한 투자기법, 리스크관리, 주식과 부동산에 대한 분석방법 등이 있습니다.

 

자산운용사 관련 학과

 

1. 경제학, 국제경제학
2. 경영학, 국제경영학
3. 금융보험학
4. 금융학
5. 재무금융학
6. 통계학 등

자산운용사에 취업하기 유리한 학과이며, 일부 회사에서는 그 이상의 학위를 요구하는 경우도 있습니다

 

 

투자 회사의 경력 

자산운용사가 아니더라도 투자회사의 경력은 자산운용사로 취업하는데 큰 도움이 되는데, 이유는 자산운용사에서 투자회사의 경력을 선호하기 때문입니다. 자산운용사의 취업을 생각한다면 인턴십 활동이나 초기 취업을 금융기업 혹은 투자은행, 증권사에서 경험을 쌓는 것이 유리합니다. 예를 들면, 증권사에 입사하여 주식 투자의 노하우를 습득하여 금융자산운용사로 이직을 하는 경우도 더러 있습니다.

 

 

 

 

자산운용사에서 적합한 인재상

자산운용사에서 업무를 수행하는 것은 고객의 자산을 관리하는 업무인 만큼 책임감과 의무감을 갖고 있어야 하며 투자자들에게 안정적이고 수익성 있는 투자기회를 제공하기 위해서 냉철한 사고력을 가진 인재에게 적합하다. 책임감과 의무감은 투자자들의 자산을 성과를 극대화하기 위해 노력하면서도 안전하게 지키는 것을 우선시해야 한다. 투자자와의 커뮤니케이션 또한 중요한 업무의 일부이며 투자자들에게 투자 성과 보고서, 시장 전망 및 투자 조언을 제공하여 투자 결정을 내리는 데 도움을 줍니다

 

 

 

 

자산운용사 관련 자격증

관련 자격증으로는 투자자산운용사 자격증이 있으며, 민간 자격증으로 응시자격에 제한이 없는 것이 특징입니다. 2016년부터 2019년도까지의 합격률은 30% 정도였지만 2020년 이후에는 47%의 합격률을 보여주고 있습니다. 시험은 총 3과목으로 객관식이며 합격은 과목별 정답비율 40% 이상, 전체 정답비율 70% 이상이다.

 

투자자산운용사 시험 과목

 

1. 금융상품 및 세제
2. 투자운용 및 전략Ⅱ 및 투자분석
3. 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등

※ 투자자산운용사 자격증이 필요한 이유 ※

투자자산운용사 자격증이 없이는 증권사 창구에서 업무를 수행할 수 없으며, 금융권 관련에 종사하기 위해서라면 반드시 갖추어야 하는 필수 자격증입니다.

▶집합투자재산. 신탁재산, 투자일임재산 관련 업무 수행 불가

 

 

자산운용사 향후 전망

자산운용사의 향후 전망은 다양한 요소로 인해 불확실한 상황이며, 글로벌 시장의 변동성과 금리의 변동성 등이 자산운용사에는 큰 영향을 미치기 때문에 향후 전망을 예측하기 힘든 업계입니다. 현시대의 발전으로 인해 어두운 면을 한번 살펴보게 되면, AI 및 시스템이 발전하였고 '로보어드바이저'라는 시스템의 등장 또한 자산운용사 업계에 위협을 가하고 있습니다. 

 

※ 로보어드바이저란?
로봇(robot)과 자문가(advisor)의 합성어, 투자자의 성향을 분석하고 알고리즘을 이용하여 자동으로 자산을 관리 및 운용을 해주는 시스템

 

이상, 자산운용사 취업 후 업무, 취업 조건과 자격증에 대해서 알아봤습니다.